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来店ショップ・代理店へ来店誘導・Webオンラインでの保険コンサル(生保40社、損保:数社と通販社)」<起業家:itusmoさんの投資募集>

起業家 itusmo さん itusmoさんのプロフィール画像


  • 性別: 男性
  • 年代:60代以上
  • 創業年:2020年
  • 本人確認:
  • 形態:個人事業主
  • 最終ログイン:1週間以上

埼玉県 Web 受付中 2021/02/05公開

希望調達金額
1,000万円

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自己PR

・損害保険会社に27年勤務(内管理職を24年:一般店、通販、コールセンター部門)の業務に携わっている。募集人(プランナー)の研修及び指導もしている中で、行政の方針(FD:お客様本位の業務運営)に伴い、専門性を要求されている。「お客様本位の業務運営 」からかけ離れた募集(商品販売:プロダクトセールス)をしているため、お客様がプランナーレベルの判断指標とプランナーの募集品質の向上をすることを目指しています。

事業計画・事業内容

各業種がAI化される中で、金融商品を販売している代理店においては、監督官庁より「お客様本位の業務運営(FD)」として「手数料の明確化」として、より専門性を求めるため「コンサルティング手数料」としてお客様へ開示する準備に入っています。2019年度の募集従事者数:2,416,565人(937,695人:専門・金融業・税理士等)は、現在のプロダクト営業(商品・情報販売)のみの営業となっている。
今後、急激に加速すると思われる「コンサルティング化(個人:FPコンサルティング、法人:経営コンサルティング)」と「AI化」について、お客様に個別のプランナーの「知識・技能(スキル)・資格」を明確をすることで、能力が怠った募集人から誤った金融商品に、加入することの募集を防止するための比較サイトとなります。

1.「比較サイト」をメインサイトとして、「研修サイト」「業務資格検定システム(知識・技能(スキル)・資格)サイト」による、Webでもお客様本位の業務運営ができるプランナーを紹介するサイトを目指します。 
2.代理店の体制整備として、規模の拡大を図るため大型代理店とのジョイントによる「Webコンサルティング化(個人:FPコンサルティング、法人:経営コンサルティング)」と「AI化」の加速をし、本社機能も在宅勤務中心にすることで、低コスト運営を目指す。
3.Webでの募集システムの開発により、Webでのコンサルティングが定着できるように環境提供をし、管理等もWebでの管理体制を構築する。
4.5.は、収益率の高く安定性のあるビジネスノウハウとなりますので、一般の公開はしません。

投資の内訳・起業の際の必要物

1.「①比較サイト」をメインサイトとして、「②研修サイト」「③業務資格検定システム(知識・技能(スキル)・資格)サイト」「④  Webでの募集システム」のサイト開発
2.オフィス(小規模)もしくはレンタルオフィス、什器、備品、クラウド電話等

予想収益

2021年4月:売上高①(79,493.8):売上原価②(仕入高)(55,957.5):経費人件費(12,600.0):家賃(1,800.0):支払利息(5,150.0):その他(1,200.0):経費合計③(20,750.0):利益①-②-③(2,786.3)
 
2022年4月:売上高①(322,841.0):売上原価②(仕入高)(227,722.5):経費人件費(27,900.0):家賃(4,200.0):支払利息(5,150.0):その他(7,500.0):経費合計③( 44,750.0):利益①-②-③(50,368.5) 

2023年4月:売上高①(359,937.0 ):売上原価②(仕入高)(238,500.0):経費人件費(36,000.0):家賃():支払利息(5,150.0):その他(9,300.0):経費合計③(55,850.0):利益①-②-③(65,587.0) 

2023年4月:売上高①(376,569.0):売上原価②(仕入高)(238,500.0):経費人件費(36,000.0):家賃(5,400.0):支払利息(5,150.0):その他(7,500.0):経費合計③(52,850.0):利益①-②-③(85,219.0)

投資家への還元方法

・ご相談させてください。

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4月1日(日)より、投資家ユーザーは本人確認が必須となります。
まだ本人確認がお済みでない方は、早めに本人確認を済ませていただくことをおすすめします。
本人確認が済んでいない場合、メッセージ・案件登録等ができない等の機能制限がかけられます。
悪意のあるユーザーを除外するための措置ですので、お手数ですがご理解・ご協力の程、何卒よろしくお願いいたします。

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