円安で米国株は買うべき?メリットとデメリットをまとめて紹介

登録日:2023.5.23  |  最終更新日:2023.5.23



「円安の時代で米国株を買うべきか知りたい」「今の時期の米国株の投資のメリット・デメリットは?」と疑問に思う方も多いでしょう。


この記事では、上記の疑問を解決できるような詳しい情報を掲載しています。


具体的には以下のような内容などを掲載します。


  • 円安が米国株の投資にどう影響する?
  • 円安で米国株を買うべきか?
  • 米国株を円安に買うメリット・デメリット
  • 円安時に買うべき株の企業先

円安のそもそもの今後の動きは?

円安は日本円の価値がその他の外貨に対して低いため、国内の株式の投資よりも外国株への投資の方が有意義です。


円安となると世界の市場と比べ、日本での財産価値が低くなっているため国内での投資よりも海外企業への投資の方が儲けられる状態です。

 

円安となると米国株の評価額も上がり、有意義な資産運用が可能です。今後の円安の動きは、一時は1ドル150円台と、32年ぶりの円安を記録したばかりなので、今後は円高にむかうのではないかと予測されます。


急激な円安へのリバウンドとなり、下がり続けることが予想されます。物の値段が上がるとお金の価値が下がるようにインフレが続くと円安に向かいやすい傾向があります。


近年円安が続いている中、米国株への投資が注目されていますが、その背景についても詳しく説明していきたいと思います。


米国市場には、有名なインターネット関連の企業から、新規のベンチャー企業まで米国株への投資は魅力的でハイリターンが期待できる銘柄が多くあります。


日本株とは投資をする上での旨味も異なる米国株は、多くの米国の企業が配当金や、株主還元なども行っていて、少額からの投資が可能で小口でも株式投資が可能です。


円安が米国株の投資にどう影響?

円安の状態は海外の株の購入も割高な状態です。円高の際に外国株に投資をしていれば、外国株を安く購入できますが、円安の際には米国株など外国株への投資は割高です。


円安が続くことで外国株への投資がしづらい状態と言えますが、長期的な視点での投資ならば米国株への投資は「国際分散投資」として成長が期待できます。


円以外の通貨に分散しておくことで資産価格が変動してもリスクを分散できます。日銀が公表している為替レートは日本円の価値が下がり続けていることを表しています。


円の価値が低い今は、円だけでなく外貨で資産を持つために海外への投資が注目されていますが、資産を分散することで円の価値に左右されず資産を上手に運用できます。


今後も円安が続くようなら、タイミングよく海外の資産への投資により、資産の価値を安定させ保持することが期待できます。


円安で米国株を買うべきかは結論状況による

円安で米国株を買うと為替差損が生じてしまいます。


株価が上がっても、為替差損によりマイナスになる可能性もあるので、円安の際に米国株を購入する際には注意が必要です。


しかし、米国株投資は配当などの魅力もあり、投資をするだけで企業のサービスを無料で利用できたりと、キャンペーンなども充実していて少額からの投資が可能です。


そのため、円安でも米国株への投資は状況によります。


米国株はインカムゲイン(金利収入)としての金利が上昇しているので、外貨貯金のように利子がついている点も国内にはない魅力と言えます。


しかしながら、円安の際、米国株へ投資をすると売却することによって損失が出た場合はキャピタルロスが出やすい傾向にあるので注意が必要です。


米国株を円安に買うメリット

米国株を円安に買うメリットは円高の時よりは少ないものの、インフレのため貿易関連企業の株が上がりやすい傾向にある点で、企業により投資をするメリットがあります。


資産の評価額を上げる事が可能な点も大きなメリットです。


今後円安が続き、1ドル200円などになる可能性もあるので、資産を外貨や外国株式に投資をしておくことで更に円安になった際にも資産の価値を安定できます。


為替差益のチャンスがある

投資の際には入金両替時のレートにより、差額や差損が生じるため為替差益により利益を狙うことも可能です。


円高の際に1ドル100円、円安の際に1ドル150円で売却した場合には50円の損失が出ます。逆に、1ドル150円の際に売れば為替差益だけでも50円の利益を得られます。


注意として、その他にも証券会社を利用することで、その分の手数料などを支払う必要があります。


また、為替の面で売り買いのタイミングを図れば、アメリカ市場は投資においては魅力的な市場です。


NASDAQNYSEなど大手ベンチャー企業やITサービスを展開している企業も多く、米国市場は利益を追求した投資が可能で、国内への投資と比べて儲かる可能性が非常に高いという魅力のある市場です。

世界的に高いパフォーマンスを示す米国株の魅力がある

まず、全体的な経済を見ても日本よりもアメリカのほうが景気が良いという好条件が整っています。


IT関連からWEB開発からバイオテクノロジーなどを取り扱う企業もあり、「ベンチャー企業や通信、インターネット関連」など、時代に適した事業を行っている企業も多い状況です。


投資においても今後が楽しみな企業が多い米国株は注目のベンチャー企業も多くダイナミックな投資が実現できます。


米国株(アメリカ株)の魅力はなんと言ってもその伸び率です。短期間で株価が急上昇し、その分の儲けを受け取れることができます。短期間でも見返りのある報酬を期待できるのがアメリカ株への投資の魅力です。


時価総額の大きさと流動性の高さでは、米国株市場は世界最大であり、多くの優良企業が上場しています。


そのため、時価総額や売買高が日本株よりもはるかに大きく、流動性が高いという特徴があります。これは、安定した取引環境や多様な投資選択肢を提供するとともに、市場の効率性や透明性も高めるというメリットがあります。


米国株を円安に買うデメリット

米国株を円安時に買うデメリットとして、円高の際に投資商品を保有しているならば円安が進むほど利益を得られる点があります。


しかし、円安の際に買うと必要となる円の金額が大きくなっている状態なので、米国株の購入においては割高となってしまいます。


円安で1ドルに対して150円必要な時期と、円高で100円で購入できる時期ならば、円高で100円で購入できる時期の方が断然お得です。


円安時に米国株を買うことは儲け幅にも影響しますので、最終的に手数料を引いた金額からの利益への期待率は低いというデメリットがあります。


為替リスクによる損失の可能性がある

円安では円高の時よりも、米国株の購入において多くの円を必要とします。円安になった際には円の価値が下がるため、為替リスクによる損失の可能性も十分にあります。


高い買い物をして、その商品を売却するときには価値が下がっている状態での売却となり、米国株の購入においても同じく為替リスクによる損失が出る可能性があります。


すでに米国株を保有している人で円高の際に購入している方には、円安が進むごとに為替により多くの円を得られるようになります。

 

今後共に、外貨の価値が上がるようならば円安でも外国株を購入するメリットはあります。各証券会社の利用は「売り買いのタイミングも自分で判断可能」なので、長期的に投資をしている人は、為替リスクによる損失の可能性を回避することも考えられます。


原材料調達を輸入に頼る企業は為替差損に繋がる恐れがある

原材料調達を輸入に頼る企業は、海外からの日本製品の輸入需要が高まり、輸出をする企業にとっては海外に商品を販売するチャンスです。


とはいっても、円高の時の方が利益率が低いというのも事実ですが、海外にサービスや商品を販売する企業は需要が高まる傾向があります。


一方、輸入に頼る企業の場合には為替差損や輸入コストの上昇により悪循環になりかねません。


例えば、鉄鋼業界では、鉄鉱石や原料炭などの原燃料の価格が上昇しており、これらを海外から仕入れる国内メーカーにとって、円が安くなると輸入費の増加という不利益の方が大きいと考えられます。


JFEホールディングスでは、円が1円安くなると年間の事業利益が約30億円減少すると見積もっており、日本製鉄でも円が安くなると国内製鉄事業の収益にマイナスに作用しています。


このような為替変動のリスクを軽減するためには、為替市場を通じたファイナンシャル・ヘッジや、外貨の収入と支出を一致させるオペレーショナル・ヘッジなどの手法があります。


しかし、これらの手法も時的なリスクヘッジ効果しかなく、本質的に為替変動のリスクを抑制するためには、貿易建値通貨や取引価格の変更などの対策が必要です。


輸入に依存する企業は、円が安くなることで為替差損に注意する必要があるといえ、為替変動に対応するためには、様々なヘッジ手法や価格設定戦略を検討することが重要です。


円安時に買うべき株の企業先を紹介

以下に円安時に買うべき銘柄について説明します。

  • 海外展開が積極的で、海外市場での売り上げ比率が高い企業

円安時には海外への輸出をしている企業は需要が高まり、投資にもおすすめできます。輸入に関しては逆に割高となっていて、輸出に限る企業のみとなり貿易関連の企業でも有力な投資先は限られています。


  • 海外市場に特化した企業

特に海外に進出している企業は、円安時には商品の販売や需要が高まるため投資先としておすすめできます。


すでに海外での販売拠点があり、実績のある企業ならば円安時の投資先としても安牌です。 

IT関連の企業

IT関連企業は、常により良い投資対象としてオススメできます。特に米国株の中では、近年のIT関連企業の銘柄の伸び率は非常に良く、安定しています。


SNSを提供しているIT企業の他にECサイトやオンラインショッピングのサービスを提供している会社など、IT関連の銘柄は投資が可能な米国株の中でも最もおすすめできます。


具体的な銘柄としては、以下のようなものが挙げられます。


アップル(AAPL):iPhoneやMacなどの人気製品を販売する世界最大のIT企業です。日本でも高いシェアを持ち、円安による収益向上が見込まれます。


マイクロソフト(MSFT):WindowsやOfficeなどのソフトウェアを提供する巨大IT企業であり、クラウド事業も好調で長期的な成長が続くと予想されます。


アマゾン(AMZN):オンライン小売りやクラウドサービスを展開するIT業界のリーダーと言われています。コロナ禍での需要増加や新規事業への進出で収益力が高まっています。


グーグル(GOOG):検索エンジンや広告、YouTubeなどを運営するIT大手企業です。インターネットのインフラとして不可欠な存在であり、円安による広告収入の増加が期待できます。


フェイスブック(FB):世界最大のSNSやInstagramなどを運営するIT企業としても有名です。ユーザー数や広告収入が堅調であり、メタバースへの参入も注目されています。

通信関連

通信関連の銘柄もインターネット回線が5Gになるにつれて有力株も複数あります。5Gは光ファイバーを利用して情報を送ります。そのため、半導体の銘柄なども通信関連の有力な投資先としておすすめできます。


米国の通信関連銘柄にはキーサイト・テクノロジーズ、ザイリンクス、クアルコムなどが挙げられます。


はじめに名前を上げた「キーサイト・テクノロジーズ」はカリフォルニア州に本社がある会社です。


2018年度の売上高は32億ドルとインターネット回線が5G になるにつれて、更なる成長が期待できる企業です。


米国の5G 向けの「テスター」でもキーサイト・テクノロジーズの製品が先行していて将来的にも期待が持てる銘柄でもあります。

自動車メーカー

近年Twitterを買収したテスラ車ですが、今米国で最も注目を集めるメーカーとなっています。


22年以降の世界販売数の伸び率が50%増しのテスラですが、2021年の販売台数は93万台と前年比の87%になるなど米国をはじめに大ヒットしている車メーカーです。そのため、以前から投資をしていた投資家にとっては美味しい銘柄の一つです。


特にハイブリッド車の開発に力を入れているだけあり、将来的にも有望株ということで注目を浴びています。


また、テスラは世界で最も売れている電気自動車メーカーとしてバッテリー・エレクトリックのシェアもあり、太陽電池発電システムの開発も行っています。

食品・飲料メーカー

米国を代表する飲料メーカー「コカコーラ」常に安定した伸びを記録している米国を代表する有力株です。


コカコーラは安定していて、更に高い配当金もあり、投資家にとってお得な条件が整っている米国有力株の一つです。


円安でも、買いのタイミングならばぜひ一度、投資をしてみたい企業でもあり、ブランド力は世界でもトップクラスの企業です。


世界的にも名高い投資家ウォーレンバフェットも投資していて、その10%の株式を保有しているなど投資先としては信用できる企業の一つです。コカ・コーラの株式推移は過去20年から徐々に登っているため、今後も上りが大いに期待できる投資先でもあります。

まとめ

円安の今、米国株への投資は長期的な投資ならば、国際分散投資として資産を活かせます。


米国株はIT企業や自動車メーカーなど、新興企業への投資ならばタイミングを見て投資をすれば資産を活かすことも可能です。


短期でなく長期的に投資ができる飲料メーカーなど、米国株は投資先が充実しているので成長が期待できる銘柄が多い状況です。


常にエキサイティングな投資を楽しめ、長期的に見れば資産形成も効率的に実施できます。


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